隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來(lái)，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙十分猖獗，以下是范文社小編和大家分享的相關(guān)資訊，以供參考。
“我姨父是高校副校長(zhǎng),并且和教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識(shí),路子廣得很,可以安排孩子上個(gè)好大學(xué)……”受趙某河這句并不高明的謊言蠱惑,心憂女兒學(xué)業(yè)的某銀行行長(zhǎng)李某先后26次上當(dāng)受騙,成了一名可憐的受害者,并一步步從一名領(lǐng)導(dǎo)干部蛻變成了騙取貸款、違法發(fā)放貸款的“蛀蟲”。
近日,李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪,被法院判處有期徒刑七年。在此之前的3月11日,山東省高級(jí)法院對(duì)趙某河詐騙案作出終審裁定,駁回趙某河上訴,維持原判。
至此,這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件,終于畫上了句號(hào)。
1065萬(wàn)元的天價(jià)運(yùn)作
2020年7月19日,山東省濱州市某銀行行長(zhǎng)李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪,被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案。在證據(jù)面前,李某如實(shí)供認(rèn)了自己的犯罪事實(shí)。然而,高達(dá)數(shù)億元的涉案款卻不翼而飛。這筆巨額錢款究竟去了何處?
帶著疑問(wèn),辦案人員對(duì)李某的經(jīng)濟(jì)收支情況進(jìn)行了詳細(xì)篩查,發(fā)現(xiàn)李某近5年來(lái)有大筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶,趙某河詐騙的犯罪事實(shí)隨之浮出水面。2020年7月24日,濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。
2014年底的一天,來(lái)自內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市的趙某河,在受邀到高中同學(xué)家中做客時(shí),認(rèn)識(shí)了時(shí)任濱州市某銀行行長(zhǎng)的李某,閑聊中得知2015年3月李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類考試,但成績(jī)不夠理想。趙某河對(duì)李某說(shuō)“這事不難辦”,聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長(zhǎng),并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識(shí),可以幫著問(wèn)問(wèn),讓孩子上個(gè)好大學(xué)。
聞聽(tīng)此言,正為此事發(fā)愁的李某立即請(qǐng)趙某河幫忙問(wèn)問(wèn)。二人此后交流較多,加之趙某河家庭背景較好,李某對(duì)趙某河虛構(gòu)的教育部“郭部長(zhǎng)”、北京某學(xué)院“曹院長(zhǎng)”和北京某大學(xué)“顧校長(zhǎng)”等一連串身份深信不疑,更對(duì)其大包大攬的入學(xué)操作滿懷期盼。
2015年3月10日,在李某一家的期盼中,趙某河開始了“安排”行動(dòng)。
“上大學(xué)首先需要選號(hào),這是必須的上學(xué)流程!”趙某河聲稱,已經(jīng)委托自己的姨父霍某幫忙牽線搭橋,但必須要先付一筆活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。對(duì)此,李某不加懷疑,先后向趙某河轉(zhuǎn)賬100余萬(wàn)元。
兩個(gè)月后,趙某河再次找到李某,謊稱需要辦理北京某學(xué)院的藝考合格證,并安排李某之女進(jìn)入該學(xué)校就讀,但活動(dòng)經(jīng)費(fèi)明顯不夠。對(duì)此,牽掛愛(ài)女學(xué)業(yè)的李某毫不猶豫,又迅速向趙某河追加活動(dòng)經(jīng)費(fèi),前后將近300萬(wàn)元。
2015年6月下旬,趙某河通過(guò)電話再次聯(lián)系李某,虛構(gòu)了教育部?jī)?nèi)部局域網(wǎng)上有一個(gè)可以在后臺(tái)查看大學(xué)錄取情況并能修改高考分?jǐn)?shù)的“小數(shù)據(jù)庫(kù)”,隨后又以開啟“小數(shù)據(jù)庫(kù)”需要繳納保證金及提檔需要擔(dān)保金為由,向李某索要665萬(wàn)元。
至此,一番價(jià)值1065萬(wàn)元的天價(jià)運(yùn)作下來(lái),李某滿以為女兒上學(xué)的事已經(jīng)是板上釘釘,對(duì)于趙某河的深厚背景更是大為折服。
購(gòu)買教育基金才能辦正式學(xué)籍
2015年7月,李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí)。當(dāng)李某發(fā)現(xiàn)女兒沒(méi)有正式學(xué)籍時(shí),便反復(fù)向趙某河詢問(wèn)到底是怎么回事。情急之下,趙某河又迅速編織了另一個(gè)“橋段”。
“現(xiàn)在辦不成正式的學(xué)籍,得慢慢來(lái)才行!”趙某河告訴李某,要想讓女兒轉(zhuǎn)正成為該學(xué)院的正式大學(xué)生,就必須購(gòu)買教育部及各省市教育部門發(fā)行的教育基金。該教育基金不僅能為李某的女兒換來(lái)正式學(xué)籍,還有年息百分之八的收益。對(duì)于這番解釋,李某信以為真,再次往趙某河的指定賬戶轉(zhuǎn)賬850萬(wàn)元。
同年8月,趙某河再次電話聯(lián)系李某,謊稱該高校無(wú)法對(duì)其女兒提檔,必須登錄學(xué)信網(wǎng)并開啟提檔程序才能解決問(wèn)題,但提檔程序一共關(guān)聯(lián)著16個(gè)端口,需要同時(shí)開啟這些端口才能跨省提檔。要想成功提檔、順利辦理學(xué)籍,必須繳納每個(gè)端口50萬(wàn)元的保證金。他同時(shí)還聲稱,這已是自己姨父協(xié)調(diào)了所有關(guān)系換來(lái)的最好結(jié)果。對(duì)于這一“安排”,李某沒(méi)有質(zhì)疑,又先后向趙某河轉(zhuǎn)賬保證金及協(xié)調(diào)費(fèi)1461萬(wàn)元。
然而,這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)到騙局終結(jié)的時(shí)候。自2015年9月至2016年9月,在短短一年時(shí)間里,趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費(fèi)”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開啟數(shù)據(jù)庫(kù)費(fèi)用”“二次購(gòu)買教育基金”等多個(gè)借口,先后8次騙取李某1.5億余元。
錢到手后,趙某河便開始購(gòu)買豪車、名表、參與賭球等無(wú)限制的揮霍。為掩蓋揮霍事實(shí),趙某河還專門偽造了教育部“教育基金專用收據(jù)”6張,共計(jì)金額5500萬(wàn)元。其間,趙某河帶領(lǐng)朋友出國(guó)及到全國(guó)各地旅游,每次行程動(dòng)輒花費(fèi)數(shù)十萬(wàn)元。
為躲避李某的追討,趙某河還將騙取的錢款以他人名義大量購(gòu)買房產(chǎn)。對(duì)此,李某仍被蒙在鼓里,對(duì)趙某河的信任有增無(wú)減。
冒充反貪局長(zhǎng)屢騙不爽
2016年11月,趙某河給李某打來(lái)電話,說(shuō)教育部的“郭部長(zhǎng)”和自己的姨父因?yàn)檫`紀(jì)插手幫助購(gòu)買教育基金,已經(jīng)引起了紀(jì)檢監(jiān)察部門的注意,要他千萬(wàn)當(dāng)心,并稱“為保證前期購(gòu)買的教育基金安全,必須再轉(zhuǎn)入一筆保證金”。于是,李某再次向趙某河指定的賬戶轉(zhuǎn)入4100萬(wàn)元。
2017年3月和5月,趙某河先后兩次聯(lián)系李某,聲稱紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)正在審查北京某學(xué)院“曹院長(zhǎng)”,因?yàn)椤安茉洪L(zhǎng)”在李某女兒上學(xué)這件事上幫過(guò)忙。趙某河說(shuō),如果李某想替“恩人”擺平審查一事,就需要重新購(gòu)買教育基金制作流水賬目,以應(yīng)付紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的審查。就這樣,趙某河兩次成功從李某手上騙取共658萬(wàn)元,用于個(gè)人揮霍。
2017年6月,趙某河冒充某市檢察院反貪局長(zhǎng)孫某與李某取得聯(lián)系,聲稱購(gòu)買教育基金一事已經(jīng)被中紀(jì)委盯上,前期已交的教育基金賬戶資金已被凍結(jié)且被定性為行賄款,李某涉嫌行賄罪。為替李某洗脫罪名,“孫某”稱需要制作虛假的流水賬目,然后再行重新交款,以便將前期購(gòu)買的巨額教育基金置換出來(lái)。至2018年3月,趙某河先后又從李某手上騙得1.52億余元。其間,為維持李某對(duì)教育基金的信任及滿足李某多次催促返還教育基金的要求,趙某河陸續(xù)以教育基金利息及本金返還為由,退還李某3372萬(wàn)元。
至此,在2016年11月至2018年3月這段時(shí)間內(nèi),趙某河前后共向李某實(shí)施詐騙9次,多次冒充反貪局長(zhǎng),以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口,先后向李某索要錢財(cái)共2億余元,用于個(gè)人投資酒店、網(wǎng)吧、購(gòu)房以及購(gòu)買豪車、奢侈品等。
2018年10月,逐漸發(fā)現(xiàn)情況不對(duì)的李某如夢(mèng)方醒。得知自己被騙的真相后,他多次催促趙某河歸還錢款,卻被對(duì)方再三拖延。李某明知自己上當(dāng)受騙,卻礙于公職人員身份,擔(dān)心自己用公款為愛(ài)女上學(xué)“鋪路”的事暴露后會(huì)落得身陷囹圄的下場(chǎng),始終未曾報(bào)案,只能自己暗暗吞下這枚苦果?？紤]到趙某河有實(shí)際投資,李某又想出了“以資抵債”化解金融債務(wù)的招數(shù),想要瞞天過(guò)海。
“活動(dòng)經(jīng)費(fèi)”竟是銀行貸款
超過(guò)億元的活動(dòng)經(jīng)費(fèi),對(duì)一般家庭而言可謂天文數(shù)字。李某作為一名公職人員,這筆巨額經(jīng)費(fèi)從何而來(lái)?辦案人員經(jīng)過(guò)查證,發(fā)現(xiàn)李某利用擔(dān)任銀行行長(zhǎng)的職務(wù)之便,借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營(yíng)職責(zé),一次次將手伸向銀行貸款。
為侵吞銀行貸款,李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟,授意孫某某、張某制作偽造的購(gòu)銷合同等虛假貸款資料,然后違反規(guī)定發(fā)放貸款,形成了具有隱蔽性和欺騙性的資金轉(zhuǎn)移辦法。隨著時(shí)間的推移,李某等三人又想出了借新還舊、還后再貸、冒用他人名義等多種貸款花樣,導(dǎo)致銀行貸款屢屢流失而不被察覺(jué)。
自2013年6月至2018年2月,李某伙同孫某某、張某先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流水、資金證明、貸款資料,并5次冒用他人名義進(jìn)行“頂名貸款”,騙取銀行貸款3.5億元。所有不法所得,除用于李某等人的個(gè)人揮霍外,均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā)仍有近3.2億元貸款未能追回,給銀行造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。
查清全部詐騙事實(shí)
2020年10月30日,時(shí)任山東省濱州市檢察院第一檢察部副主任的王超作為承辦檢察官,正式接手此案。鑒于案情復(fù)雜、涉案金額巨大、犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng),辦案檢察官依法提前介入引導(dǎo)偵查取證,終于掌握了趙某河犯罪的整個(gè)脈絡(luò)。
在辦案過(guò)程中,濱洲市檢察院還向教育部發(fā)函詢問(wèn)核實(shí)“教育基金”及“小數(shù)據(jù)庫(kù)”情況,得到了“純屬杜撰,毫無(wú)此事”的重要書證,確認(rèn)了趙某河虛構(gòu)事實(shí)的行為。檢察官還聯(lián)系到某市檢察院原反貪局局長(zhǎng)本人,對(duì)方確認(rèn)“根本沒(méi)有內(nèi)蒙古親戚,并且從來(lái)沒(méi)有與濱州方面發(fā)生過(guò)任何聯(lián)系”。趙某河的姨父霍某也證實(shí)“從未違規(guī)接受外甥趙某河的請(qǐng)托為他人辦理上學(xué)事宜”。同時(shí),檢察官通過(guò)詢問(wèn)趙某河的親朋好友,掌握了趙某河多次以“幫助上學(xué)”為由欺騙李某的事實(shí)。至此,趙某河實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)被全部查清。
但面對(duì)檢察官的訊問(wèn),趙某河百般辯解,稱自己僅是受李某委托從事投資盈利活動(dòng),而非詐騙,對(duì)于自己冒充反貪局長(zhǎng)實(shí)施詐騙的犯罪行為也予以否認(rèn)。在確鑿的證據(jù)面前,最終,趙某河不得不認(rèn)罪。
2021年1月30日,濱州市檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)趙某河提起公訴。與此同時(shí),該院針對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的銀行在監(jiān)管方面存在的漏洞,向涉案銀行發(fā)送了《檢察建議書》,要求銀行結(jié)合前期審批、后期監(jiān)管等工作流程,及時(shí)采取措施健全完善監(jiān)管機(jī)制。銀行收到檢察建議書后,迅速采取加大貸款審核監(jiān)管力度、開展專項(xiàng)檢查、加強(qiáng)法治教育等舉措,進(jìn)一步完善了監(jiān)管機(jī)制,夯實(shí)了干部職工的合規(guī)守矩意識(shí)。
2021年11月3日,濱州市中級(jí)法院作出一審判決,以詐騙罪判處趙某河無(wú)期徒刑。趙某河不服,提起上訴。今年3月11日,山東省高級(jí)法院作出終審裁定,駁回趙某河上訴,維持原判。
李某因?yàn)橐患核接蛢e幸心理,利令智昏之下,為滿足趙某河虛構(gòu)事實(shí)提出的種種無(wú)理需求,罔顧黨紀(jì)國(guó)法,在騙取貸款和違法發(fā)放貸款的犯罪道路上難以剎車,給國(guó)家造成了特別巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也最終付出了沉重代價(jià)。今年4月29日,經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴,李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。
“這起案件時(shí)間跨度長(zhǎng),辦案期間,我們精心求證,奔波多地,終于沒(méi)有辜負(fù)胸前的檢徽!”如今提及此案,已經(jīng)履新博興縣檢察院黨組成員的王超如釋重負(fù)。“該案移送的卷宗有16冊(cè),我們前前后后審查了幾十遍,最終形成的《審查報(bào)告》有470頁(yè),超過(guò)30萬(wàn)字。能辦好案子,吃再多的苦也值得!”對(duì)這起案件,王超感慨“百般滋味,一言難盡”。
防詐騙心得體會(huì)1
為貫徹落實(shí)國(guó)家局相關(guān)要求，確?！毒W(wǎng)絡(luò)安全法》順利施行，河南省煙草專賣局印發(fā)通知，在全省煙草專賣商業(yè)系統(tǒng)開展《網(wǎng)絡(luò)安全法》學(xué)習(xí)貫徹活動(dòng)。
1、充分認(rèn)識(shí)《網(wǎng)絡(luò)安全法》重大意義。牢固樹立“沒(méi)有網(wǎng)絡(luò)安全就沒(méi)有國(guó)家安全”的理念，充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《網(wǎng)絡(luò)安全法》的重要性和緊迫性，將學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹《網(wǎng)絡(luò)安全法》作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作內(nèi)容來(lái)抓，大力營(yíng)造良好輿論氛圍，依法推動(dòng)全省系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全工作上水平。
2、全面貫徹落實(shí)《網(wǎng)絡(luò)安全法》。要求各單位要對(duì)照《網(wǎng)絡(luò)安全法》主動(dòng)開展自查，建立問(wèn)題清單，制訂整改方案，實(shí)施銷號(hào)制度，重點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、完善工作機(jī)制、制定安全規(guī)劃、強(qiáng)化信息保護(hù)、提升應(yīng)急能力、加強(qiáng)溝通合作等工作。
3、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)。開展教育普法工作，將《網(wǎng)絡(luò)安全法》納入重點(diǎn)普法內(nèi)容，每個(gè)單位至少組織一堂《網(wǎng)絡(luò)安全法》主題宣傳課；開展系列宣傳活動(dòng)，通過(guò)宣傳冊(cè)、知識(shí)競(jìng)賽、微信推送、電子屏滾動(dòng)播放、宣傳展板等形式，營(yíng)造“學(xué)法、懂法、用法”的良好氛圍；開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作，省局（公司）職工培訓(xùn)中心和省局黨校把《網(wǎng)絡(luò)安全法》培訓(xùn)列入教學(xué)計(jì)劃，開展專題教育和輔導(dǎo)。
小學(xué)結(jié)合本校實(shí)際，以“網(wǎng)絡(luò)安全為人民，網(wǎng)絡(luò)安全靠人民”為主題，多舉措抓實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周活動(dòng)。
1、該校召開網(wǎng)絡(luò)安全專題會(huì)議。組織教師學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，保護(hù)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全的重要性。要求大家養(yǎng)成文明上網(wǎng)習(xí)慣，遵紀(jì)守法，不得利用網(wǎng)絡(luò)傳播危害國(guó)家安全，社會(huì)穩(wěn)定，以及侵害他人名譽(yù)、隱私、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等違法行為。
2、廣泛宣傳。學(xué)校通過(guò)LED電子滾動(dòng)標(biāo)語(yǔ)，在近一周時(shí)間里，連續(xù)滾動(dòng)，宣傳網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，同時(shí)，在校園周邊及場(chǎng)鎮(zhèn)主要路口懸掛標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)造保護(hù)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全的氛圍。其次，各班通過(guò)建立的學(xué)生家長(zhǎng)QQ，微信交流平臺(tái)，向家長(zhǎng)傳播網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，引導(dǎo)大家積極參與網(wǎng)絡(luò)安全宣傳，普及網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，提升廣大群眾的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，共同維護(hù)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全。
3、在學(xué)生中全面普及網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)。學(xué)校要求把每周一節(jié)次的安全主題班會(huì)增加進(jìn)網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)主題班會(huì)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)競(jìng)賽，問(wèn)答，等形式增強(qiáng)同學(xué)們的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)。
4、主題實(shí)踐。學(xué)校組織“紅領(lǐng)巾”宣傳小分隊(duì)，利用場(chǎng)鎮(zhèn)趕場(chǎng)日，深入大街小巷向群眾發(fā)放網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳資料，和網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)手冊(cè)，向爺爺奶奶普及如何防網(wǎng)絡(luò)詐騙，告訴他們做到五不：不回?fù)堋⒉惠p信、不點(diǎn)擊、不透露、不轉(zhuǎn)賬。讓犯罪分子無(wú)機(jī)可乘，孩子們的舉動(dòng)成一道亮麗的風(fēng)景，路人頻頻點(diǎn)贊。
