金融工作年度工作總結6篇

時間:2023-10-16 作者:Surplus 工作總結

工作總結能夠提高工作透明度與公平性,寫好工作總結不僅僅是對個體工作成果的匯報,以下是范文社小編精心為您推薦的金融工作年度工作總結6篇,供大家參考。

金融工作年度工作總結6篇

金融工作年度工作總結篇1

本年的各項工作基本告一段落了,在這里我只簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

隨著年齡的增長和各種工作經驗的增多,我對我個人在工作中的要求也在不斷的提高。我所在的崗位是農行的服務窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,××支行有兩個儲蓄所是最忙的,我那里就是其中之一。每天每位同志的業(yè)務平均就要達到二三百筆。接待的顧客二百人左右,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己,在我的努力下,年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務素質提高。

我有渴望學習新知識的熱情,在每一次行里發(fā)展新業(yè)務的時候。只要需要有人在單位加班,我都是頭一個站出來。不論加班到幾點,我都從來沒有任何怨言。因為我知道,這也是單位領導對我個人的信任。我也會積極的利用好每一次學習新業(yè)務的機會,做好各項新業(yè)務的測試工作,不給整個支行的工作拖后腿。在這種想法下,我很好的完成了分理處交給的每一項工作。也受到了同志們的好評。

我所在的長營儲蓄所是分行級的青年文明號。就象所里賈琳同志說的:是一個互敬互愛的大家庭。常聽知道我們所情況的其他同志講,從沒見過有那個單位有我們這里這樣同志間關系如此融洽的。不論是工作上,還是生活上,同志間都象一家人一樣,從沒有一點矛盾,如果有意見也是工作上的不同,這樣的意見就意味著工作水準的不斷提高。我一直認為我這個人的先天性格決定了我非常適合在儲蓄做,因為我的脾氣非常好,而且隨著工作月歷的增加,做事也越來越學會的穩(wěn)重。好脾氣對所里而言首先就意味著好的服務態(tài)度,我堅持以青年文明號的標準來要求自己。因此我工作到現(xiàn)在,從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。

金融工作年度工作總結篇2

一、xx年工作總結

1、推進企業(yè)債券發(fā)行工作,完成向國家發(fā)改委報送企業(yè)債券發(fā)行申報材料;

2、推進xx農村合作銀行改制,完善xx農村合作銀行改制成立xx海洋銀行總體方案(草案);

3、籌建成立xx市xx區(qū)華定小額貸款股份有限公司;完成華晟小額貸款公司股權轉讓工作,并報省金-

融辦備案;完成華晟小額貸款公司xx年度考評,配合市審計局完成對公司的年度審計工作;著手開展第三家小額貸款公司發(fā)起人征集工作;

4、完成投融資體制機制創(chuàng)新課題研究,制定出臺《關于進一步加快投融資體制建設的實施意見》;

5、開展xx投融資網籌建工作,完成年內上線目標;

6、主動邀請藍色成長、陽光投資等市外風險投資公司來我區(qū)與華業(yè)塑機、森森集團、京洲水產、通發(fā)塑機等企業(yè)現(xiàn)場對接企業(yè)融資上市工作。積極對接中誠信,并邀請其到xx工業(yè)園區(qū)開展投融資業(yè)務咨詢;

7、組織召開推廣小額貸款保證保險試點工作討論會;

8、制定《xx市xx區(qū)金融服務中小企業(yè)促進會章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項引導資金使用管理辦法(試行)》、《xx市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風險補償辦法(試行)》,并完成意見征求工作;

9、積極關注區(qū)外商業(yè)銀行引進工作,主動服務華夏銀行杭州分行在xx設點選址;

10、謀劃完成《xx區(qū)xx年金融工作思路研究》;

11、加強關注與交流,做好協(xié)調服務,積極推進德勤集團、森森集團和正和造船的上市工作。

12、完成全區(qū)重點企業(yè)及服務業(yè)企業(yè)、“三農”企業(yè)的融資需求調研,并積極銜接各金融機構做好推薦工作。完成對金融機構支持地方經濟發(fā)展。

的'年度考評,配合區(qū)政府召開xx年金融聯(lián)席會議,繼續(xù)強化政銀互動溝通。

13、籌備xx村鎮(zhèn)銀行籌建前期工作。

14、浙江省未上市公司股份轉讓試點xx運營中心試營業(yè),組織召開企業(yè)進場咨詢會,鼓勵引導企業(yè)進場平臺,指導大洋水產開展進場平臺的前期工作。

15、針對中小企業(yè)融資難問題,聯(lián)合交通銀行xx市分行,組織召開面向工業(yè)企業(yè)的融資洽談會。

16、完成《xx區(qū)中小企業(yè)融資存在的問題及對策》、《關于金融支持xx區(qū)域經濟發(fā)展的幾點思考》等文章和調研報告

二、xx年工作要點

1、繼續(xù)推進企業(yè)債券發(fā)行工作;

2、繼續(xù)推進xx農村合作銀行農村商業(yè)銀行改制;

3、兌現(xiàn)小額貸款公司獎勵扶持政策,繼續(xù)推進華晟小額貸款公司增資擴股;籌建成立我區(qū)第三家小額貸款公司。

4、繼續(xù)推進xx投融資網建設;籌建網下專業(yè)投融資服務平臺,實體化建設xx“金融超市”,爭取xx年末網下專業(yè)投融資服務平臺初步建成并投入運營;培育投融資信息服務平臺經營主體,實現(xiàn)平臺運作市場化;

5、繼續(xù)推進我區(qū)小額貸款保證保險試點擴面工作;

6、出臺《xx市xx區(qū)金融服務中小企業(yè)促進會章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項引導資金使用管理辦法(試行)》、《xx市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風險補償辦法(試行)》;

7、探索建立民間資本投資服務中心;

8、繼續(xù)關注市外商業(yè)銀行引進工作;

9、繼續(xù)推進德勤集團和森森集團的上市工作;

10、籌備開展村鎮(zhèn)銀行籌建工作;

11、籌建完成xx區(qū)金融服務中小企業(yè)促進會和重大項目融資工作小組;

12、組織召開融資對接會。

金融工作年度工作總結篇3

首先,在思想和工作方面,我可以更積極地學習招聘的各項操作規(guī)程和各種制度文件,及時把握,同事的敬業(yè)和誠實總是感染我。在工作期間,我可以虛心地向同事們咨詢,學到很多書以外的專業(yè)知識和技能,在更深刻地體驗團隊精神、交流和協(xié)調的重要性的同時,在今后的成長道路上積累了很多財富。在工作方面,我有很強的事業(yè)心和責任感,我可以任勞任怨,不挑三揀四,認真執(zhí)行領導分配的所有工作和任務。日常我總是關注市場動向,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究了解客戶的業(yè)務需求,使客戶滿意,努力通過自己的努力維持客戶。

其次,在技能方面,我個人也可以積極投入,訓練自己,這一年,我一直保持著良好的工作狀態(tài),以合格的招聘員工標準嚴格要求自己,立足于自己的工作,專心研究訓練業(yè)務技能,在平凡的工作崗位上為招聘事業(yè)發(fā)光,發(fā)熱。

對于我個人來說,積分技能已經超過了標準,但是增加發(fā)票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離,所以我利用一點一點的時間加快練習。作為儲蓄單位的第一線員工,我們知道應該加強自己的業(yè)務技能水平,在工作中能夠自信,為很多客戶提供方便、快捷、正確的服務。

第三,在日常的工作生活中,我能夠及時地融入到招行這個大家庭中,積極面對工作,與大家團結協(xié)作,相互幫助。在實際工作中,無論從事哪個行業(yè),哪個職場,同事之間的協(xié)助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團結,才能提高工作效率,創(chuàng)造更優(yōu)秀的業(yè)績。

第四,服務方面。銀行作為服務行業(yè),除了銷售自己的有形產品外,銷售看不見的產品服務很重要,銀行的各個經營目標都需要提供優(yōu)質的服務來實現(xiàn),服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作,保護金融消費者利益,不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務,也是培養(yǎng)客戶忠誠度、提高銀行聲譽、提高綜合競爭力的需要。

每天,我都被同事們的笑容感染,被同事們的熱情感動,招聘的服務處處體現(xiàn)著顧客第一的理念。在招聘工作過程中,我也逐漸理解以客戶為中心,是所有服務工作的本質要求,也是銀行服務的宗旨,是經過激烈競爭洗禮后的合理選擇,追求與客戶共贏境界的現(xiàn)實要求。

銀行就像生活,偶然發(fā)生的`小故事,顧客輕輕地說謝謝,燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨,需要耐心地說明。熱情使我對工作充滿熱情,耐心細心對待工作,做小細節(jié),精致,熱情和耐心相輔相成,能碰到最美的火花,工作最好。

做好銀行服務工作,取得客戶信任,很多人認為良好的職業(yè)訓練和嚴格的專業(yè)素質是基礎,細心、耐心、熱心是關鍵。我認為,真正做到以客戶為中心,僅有上述條件還不夠,銀行服務貴在深入人心,既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處,又要深入到客戶內心世界中,真正把握客戶的需求,而不是僅做表面文章。

我們經常提出要用心服務,講的就是我們要貼近客戶的思想,正確地理解客戶的需求,客戶沒想到的我們要提前想到,用真心實意換取客戶長期的理解和信任?,F(xiàn)在社會日益進步,人們對銀行服務形式上的提高不再滿足,多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務,這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情,而從根本上扭轉服務意識,切實為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質、最需要的服務才是讓上帝動心的關鍵。

一方面,深入人心要求我們內心牢牢樹立服務意識,不能被動、機械地應對顧客,要時刻把顧客放在心上,始終站在顧客的角度思考自己的表現(xiàn)。我們要求及時準確把握客戶的真正需求,著急客戶,考慮客戶的想法。不同客戶的需求心理不同,必須深入挖掘,動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場:對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可,比如大堂經理的進門招呼,柜臺人員的微笑和禮貌用語對于vip客人,則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務不僅能及時、準確、到達,還能激發(fā)客戶的需求

金融工作年度工作總結篇4

1、情況概述

客觀地表述任務完成情況,取得的成績,要用數(shù)據(jù)說話。

比如:今年公司下達的銷售任務指標是多少,實際完成了銷售任務多少,超額完成任務或離任務的差距是多少,達到人均消費者多少,與去年相比增長率是多少,各項經用開支多少,完成利潤多少。市場占有率多少,與去年相比增長了多少,產品見貨率多少,是提高還是降低了。

2、簡要分析

針對上述的事實(數(shù)據(jù)),簡要分析其原因,是行業(yè)形勢、競品原因、公司政策、還是其它原因所致。

3、特別說明

若是成功的經驗,對公司其它市場有指導意義的,需要簡潔、生動的表述成功的典型案例或經驗,可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場推廣。若是區(qū)域市場運作上存在明顯的.不足或嚴重的問題,需要對不足之處和問題進行深刻的剖析,要找出問題的根本性原因,分析清楚問題出在那一個環(huán)節(jié)段上,如廣告促銷火候不到,差幾成。

注意銷售數(shù)據(jù)分析:

運用科學、準確數(shù)據(jù)說話,做到有理有據(jù),簡潔、真實、有效,體現(xiàn)運用科學數(shù)據(jù),把握市場機遇的能力。

1)區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析:作為大區(qū)經理應該通過這個數(shù)據(jù)分析,體現(xiàn)你的大區(qū)全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

2)管轄省級數(shù)據(jù)分析:具體到每個省、地市數(shù)據(jù)分析,能夠反映你了解掌握各區(qū)域,市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

3)品牌、品類數(shù)據(jù)分析:通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析,能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產出比等。

4)終端銷售數(shù)據(jù)分析:運用零售市場數(shù)據(jù)說話,能夠反映你了解掌握各終端銷售與經營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

金融工作年度工作總結篇5

20xx年上半年,個金業(yè)務收入完成進度僅為40.91%,在各業(yè)務條線里排名第三,缺口達到977萬元,形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時間,為明年的發(fā)展奠定基礎,現(xiàn)就20xx年上半年的個金業(yè)務發(fā)展工作進行總結,并對下半年的工作思路進行規(guī)劃,具體如下:

一、20xx年上半年業(yè)務發(fā)展總結分析

1、 儲蓄余額發(fā)展分析

(1)儲蓄存款增長嚴重乏力,“扭負”成為發(fā)展的主旋律。

上半年,我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元,同比增長116%(20xx年同期日均新增5229萬元),但多項指標在全省排名持續(xù)靠后,截至6月30日,全轄本年新增僅為1.14億,點均增長422萬,處于負增長的網點有七個,分布在城區(qū)、**、新會和**四個支行,其中,負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元,是近三年“開門紅”下跌最多的月份。

(2)余額發(fā)展抓手不足,未能實現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展。

上半年,通過提高商貿結算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率,商貿客戶結算走帳效果明顯,商貿結算沉淀余額達到3000萬元,但與此同時交易手續(xù)費流失嚴重。代收代付業(yè)務項目新增少,僅為43戶,未能成為有效的增長來源。信貸聯(lián)動有進步,但還沒形成在結算走帳的習慣,貢獻率為2.35%(全省2.71%),其中最高的個商貸款是3.37 %,最低的消費貸款是1.19 %。

(3)客戶維護工作有待深化,產品滲透率有待提升。

上半年,我行10萬以上高端客戶共新增633個,全省排名第一,20-50萬元區(qū)間段客戶賬戶比重0.3%,但上年年新增余額達到1.03億元,已經成為我行存款增長的主要力量,但對該類客戶維護工作手段單一,配套金融打包營銷能力薄弱,沒有完全落實分類管理和跟進發(fā)展。同時,沒有充分利用我行大理財?shù)膬?yōu)勢發(fā)展新增優(yōu)質客戶,產品滲透率有待提升。

2、 信用卡業(yè)務發(fā)展分析

(1)多措并發(fā),多項指標得到有效提升。

信用卡業(yè)務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點項目”、試點建立直銷團隊等創(chuàng)新發(fā)展模式,推動了發(fā)展,上半年,新增發(fā)卡5248張,同比增長150%,完成省分行下達的上半年進度的122%,在全省排名第一;累計凈收入190萬,同比增長55%;不良率為2.73%,比去年底下降0.35個百分點。其中,開平市支行有效進件1746份,同比增長176%;我行消費貸客群交叉營銷的有效進件613份,開發(fā)率達65%;**支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。

(2) 發(fā)展心態(tài)不端正,導致發(fā)展不平衡。

我行信用卡的發(fā)展分化明顯,城區(qū)、開平支行持續(xù)上量,每月完成指標,但其他四個支行沒有完成轉變發(fā)展思路,存在怕困難、不盡力的情況,未能形成常態(tài)化發(fā)展機制,發(fā)展不平衡,發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成,導致業(yè)務收入完成僅為計劃調整后的23.75%。

3、 綜合理財業(yè)務發(fā)展分析

(1)發(fā)展整體向好,但短板明顯。

我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動,推動了代理保險業(yè)務向好的發(fā)展,保費同比新增239萬元,同比增長25%,業(yè)務收入同比多增57萬、增長24%。

基金業(yè)務銷售量同比新增1.47億元,同比增長205%,其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中,我行銷售金額達933萬元,在全省排名第二,**環(huán)北支行,在全國4萬個網點中排名第八,成為全省唯一一個擠身全國十強的網點,為全省、全轄加快業(yè)務發(fā)展樹立了榜樣。

但貴金屬業(yè)務不受重視,沒有找準客戶群,導致發(fā)展嚴重滯后,同比大幅下降,拖了20xx年個金業(yè)務收入進度的后腿。

(2)理財經理配備未達要求,隊伍水平有待提高。

我行應配置理財經理人數(shù)為33人,實際配置專職理財經理人數(shù)為23人,完成率僅為69%,其中城區(qū)、新會、**和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理,但**和**支行配備不足。專職理財經理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%,其中城區(qū)支行8人、新會1人,其他支行為0。

4、 個人國際業(yè)務發(fā)展分析

(1)發(fā)展平平,乏善可陳,業(yè)務收入缺口大。

我行通過個人國際業(yè)務“爭先進位”競賽活動等方式,推動業(yè)務發(fā)展,上半年,個人國際業(yè)務收入為241萬元,完成調整后計劃的40.11%,缺口仍然較大。個人國際匯款業(yè)務量同比減少5.49%,其中,**支行同比下降14.96%,成為本年度唯一一個國際匯款業(yè)務量同比減少的一級支行;個人結售匯同比減少6.60%,其中,**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%;西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3.95%,在全省排名靠后(電子渠道收匯替代率偏低,也成為個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一)。

(2)郵銀聯(lián)動,嚴抓國際收支申報、結售匯統(tǒng)計質量。

上半年,我行先后組織5場國際收支申報、結售匯統(tǒng)計培訓(含郵政代理專場培訓),并印發(fā)《**市分行個人國際收支業(yè)務申報、結售匯統(tǒng)計管理辦法(試行)》,對郵銀雙方發(fā)生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力,監(jiān)管部門對我行的質量評價有所提升。

5、 電子銀行業(yè)務發(fā)展分析

(1)多層面、多方式,促進電子銀行業(yè)務新發(fā)展。

我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式,促進了電子銀行業(yè)務的新發(fā)展。6月末,我行手機銀行新增1.49萬戶,激活率48.29%,全省排名第五;個人網銀新增1.33萬戶,新增激活率51.36%,全省排名第七;電子銀行替代率為74.92%,全省排名第七。

(2)以活動和項目為切入點,試點探索電子化發(fā)展之路。

聯(lián)合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃,10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動,培養(yǎng)員工使用手機銀行的興趣和習慣,全行手機使用量大幅提升,效果明顯。我行成功開發(fā)中醫(yī)藥學?!耙豢ㄍā表椖?,開啟了我行銀校合作的新渠道,進一步拉動了存款,提升了我行的知名度。

6、網點服務方面

上半年,我行協(xié)同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經理輪訓工作,結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,有針對性地在**市各地區(qū)分別召集大堂經理開展培訓,通過開展每月的培訓工作,使大堂經理的網點現(xiàn)場服務管理能力得到較大的提升。

二、20xx年下半年工作思路

個金業(yè)務是一項先投入、產出周期長的業(yè)務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業(yè)務;提升個金可持續(xù)發(fā)展和轉型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成,將認真做好以下工作:

1、以儲蓄存款為基礎,確保存款余額穩(wěn)步增長。

(1)抓支行的業(yè)績提升:一是抓新網點業(yè)績提升,新網點將成為儲蓄余額增長的主要抓手之一,新網點余額提升側重柜臺外市場開發(fā);二是抓現(xiàn)有網點的業(yè)績提升,要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護提升、柜臺外市場開發(fā)和交叉銷售”同步推進,讓網點真正成為增長的發(fā)動機。

(2)抓好商貿客戶開發(fā):套餐營銷式推進,結算促商貿客戶拓展的同時兼顧效益,對未能達到我行優(yōu)惠標準的客戶及時引入推出機制。以商貿客戶轉賬資費優(yōu)惠,升級優(yōu)化流程,精選潛力大客戶,嚴守準入關為商貿拓展重點工作,加大宣傳力度,與商家聯(lián)合開發(fā),提升商貿客戶結算量與在我行的資金留存量,提高我行商易通機具使用率。

(3)以項目為切入點,抓好,做大,做強代收付業(yè)務的拓展和大客戶維護開發(fā):配合其他業(yè)務的開發(fā)推進工作,以公司、信貸客戶資源作為開發(fā)點、關系人和關鍵人來拓展代收付業(yè)務,重點客戶跟蹤開發(fā),突出代收付項目行業(yè)特點,制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪,因地制宜促發(fā)展:掃樓、掃鋪、掃工廠;尋找關系人發(fā)掘需求批量發(fā)展;加強對現(xiàn)有代收付客戶中的關鍵人、中高端管理層的年末走訪維護,促進年終代發(fā)。落實大客戶跟蹤維護工作,完善大客戶、vip客戶信息管理,做好中小客戶開發(fā)和大客戶的深化營銷工作。

2、切實做好大客戶維護工作,提升維護水平確保做出成效。

(1)切實把握四個“著力點”,做到三個“達成”:四個“著力點”:一是著力建立10萬元以上vip客戶與網點支行長和理財經理間的定向維護關系;二是著力加強對網點大客戶發(fā)展指標的考核激勵,建立并完善網點大客戶發(fā)展考核激勵機制;三是著力以大客戶升級禮包為業(yè)務抓手,突出郵儲銀行的服務和產品優(yōu)勢;四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動,通過活動帶動營銷。三個“達成”:一是達成大客戶維護關系不斷優(yōu)化;二是達成大客戶結構優(yōu)化;三是通過形成業(yè)務發(fā)展來帶動大客戶余額增長的模式,最終達成提高大客戶數(shù)量和余額占比。

(2)將以大客戶數(shù)量和資產量的增長為評價標的,推動維護工作出實效:一要加大營銷禮包的升級推廣;二要推進vip客戶優(yōu)惠產品的交叉銷售,加強大客戶情感維護和業(yè)績提升。

3、信用卡要突出重點客群、重點項目,強化內部組織推動,優(yōu)化外拓措施,促進快速發(fā)展。

下半年,我行信用卡業(yè)務將圍繞“增發(fā)卡、促消費(分期)”兩大重點來推動發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為:強化三大主營措施,營造一種理念和戰(zhàn)法,創(chuàng)新一種模式。

(1)強化三大主營措施:首先是持續(xù)強化網點陣地營銷以提升基礎產能,具體措施一方面持續(xù)開展網點破零競賽,力爭實現(xiàn)每個網點每天進兩件,另一方面,組織網點深入開展名單制營銷,將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶開展針對性邀約營銷;其次是深入開展抵押類消費信貸客戶的交叉營銷,力爭將新增放款的消費貸客戶整體開發(fā)率提高到80%以上(上半年65%);第三是與綜合消費貸等業(yè)務聯(lián)合對優(yōu)質目標企事業(yè)單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發(fā),通過網格化競標等方式明確開發(fā)單位,通過多產品線聯(lián)合上門營銷實現(xiàn)開發(fā)效果最大化。

(2)強化樹立以客戶為中心理念,持續(xù)開展整合營銷,發(fā)展“高價值目標客戶”:借鑒同業(yè)正在實施的戰(zhàn)略轉型,強力推動交叉銷售、整合營銷,大力發(fā)展高價值關系客戶(在本行辦理了多項業(yè)務,穩(wěn)定性高,對本行的綜合貢獻高),力爭成為客戶的主辦行。

(3)深入實施直銷團隊、電話銷售等專業(yè)化直銷拓展模式:一方面,借鑒同業(yè)經驗,總結提煉前期小規(guī)模試點經驗,逐步擴大信用卡直銷客戶經理隊伍的試點支行和人員數(shù)量,與名單制營銷、團辦營銷等戰(zhàn)法相結合,發(fā)揮直銷客戶經理“專業(yè)的人做專業(yè)的事”的力量,提高項目業(yè)績;另一方面,揚長避短,充分發(fā)揮我行基礎客戶多的優(yōu)勢,探索開展信用卡發(fā)卡的電話營銷,探索出一條可持續(xù)發(fā)展之路。

(4)優(yōu)化全流程質量管理措施,強化風險管控,改善資產質量:切實把好準入關和預審關,防范源頭風險:經濟下行周期,指導支行鎖定行內重點客群和優(yōu)質單位發(fā)卡,降低商貿客戶占比;大力宣講總行已頒布實施的員工違規(guī)行為處罰辦法,提升一線推廣人員的合規(guī)意識,強化三親一訪核心制度的落實;動態(tài)下發(fā)省內外兄弟行行之有效的細節(jié)性措施、風險要點的防控指引,提高反欺詐、反團辦加塞的能力;加強預審、初審隊伍建設,指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會,以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收,提高早期催收效果:深入組織落實對m1-m3早期逾期客戶催收,下大力氣改善早期催收效果,有效降低滾動率,并以此為契機,鍛煉隊伍、理順流程,建立常態(tài)化催收機制

(5)強化提升條線的垂直管控能力:第一,在二級支行設立兼職的信用卡專員,讓各層級都有人關注、推動信用卡,提升條線整體的經營管理能力;二是加強動態(tài)管理和發(fā)展督導,加大條線考核力度,推動一級支行切實發(fā)揮好屬地指揮職能,強化過程管控;三是建好微信訂閱號、信用卡qq群等交流平臺,加強全轄條線的互動交流和經驗、信息的及時傳導,提高條線整體的合力和戰(zhàn)斗力。

4、繼續(xù)加大電子銀行對外宣傳渠道,同步加強“量質”共同抓,重點進行二次客戶開發(fā)。

(1)是持續(xù)在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶注冊和使用。印制客戶使用指南,重點放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策,推出項目營銷及時推廣專項活動,結合銀信通、信用卡、個人外匯業(yè)務助力營銷。加大存量和新客戶開發(fā)力度,吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規(guī)定動作。

(2)整合做好工資代發(fā)類和校園項目客戶電子銀行開發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度,促進代發(fā)工資類客戶盡量到網點開辦,并與廠商溝通安排指定時間段加辦,網點做好應對措施,開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發(fā)工資客戶,實行上門營銷,利用電子銀行自助注冊形式讓客戶體驗,從而發(fā)展客戶。分行已成功開發(fā)校園項目,可以利用各種方式加大電子銀行的開發(fā)力度。

(3)優(yōu)化布局,提升設備的運行效率,支撐業(yè)務發(fā)展。按照上級要求,科學合理布局網點;與相關部門積極溝通,做好自助設備投放的計劃,對存量運行不足的機具通過多種方式進行調整,提升非柜臺的替代率。

5、以大理財優(yōu)化大個金結構,細化產品,促進均衡發(fā)展。

(1)要繼續(xù)加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知短信、網點電視、網點櫥窗、電臺、平面廣告的投放,理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續(xù)傳達郵行理財業(yè)務的特點及理財品牌的內涵,同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的.品牌。

(2)要加快理財類業(yè)務的發(fā)展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量,通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客戶的因素影響大理財?shù)氖杖?,重視資金池等常態(tài)化理財產品的銷售,要作為拓展和維護客戶的重要抓手,同時這也是我們改變存款余額增長方式、留住客戶的一個有效手段,不能僅就理財業(yè)務而講理財業(yè)務,要真正把理財業(yè)務作為戰(zhàn)略業(yè)務來抓。

(3)要把保險業(yè)務的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢,精確定位客戶需求,恰當匹配產品,產品轉型、銷售轉型,與保險公司加強合作,引入pts(聯(lián)動營銷)項目,整合客戶資源,通過營銷培訓、實戰(zhàn)操作等,提高團隊的營銷能力,推動業(yè)績的提升;強化督導,加強網點晨會、夕會,及時輔導,化解營銷人員畏難情緒,營造全員銷售氛圍。

(4)要大力抓好貴金屬業(yè)務發(fā)展。把這項業(yè)務作為一項長期的戰(zhàn)略業(yè)務、創(chuàng)收業(yè)務來培育、推動,迅速發(fā)展外部大客戶,快速做大貴金屬規(guī)模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核,持續(xù)推進我行大理財產品銷售領跑全省,進一步提高貴金屬業(yè)務的綜合貢獻度。

(5)要持續(xù)做好基金定投平穩(wěn)發(fā)展。加強與基金公司合作,開展定投開戶真情回饋(贈送禮品);網點開展至少一場目標客戶定投推薦會,利用基金公司資源,邀請同業(yè)專家等開展定投目標客戶營銷活動;加強對大堂經理基金業(yè)務、定投等知識培訓,每個大堂經理在前臺把握機會,凡是到前臺辦理業(yè)務的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。

6、立足存量客戶,細化分層,創(chuàng)新推動個人國際新發(fā)展。

(1)注重現(xiàn)有個人國際客戶維護的基礎上,充分開發(fā)新客戶群提

充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金(總行預計下半年能開辦)等新產品的手續(xù)費優(yōu)勢,充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業(yè)務,同時引導老客戶向我行介紹新客戶群體,以老促新,高電子渠道收匯替代率體。

(2)打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪于調研,已初步確立**市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點,后續(xù)將對網點進行一系列的裝修、培訓工作,同時繼續(xù)走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等,確立合作機構,簽訂長期合作協(xié)議,實現(xiàn)資源、客戶共享。

(3)繼續(xù)想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統(tǒng)計差錯率,逐步完善個人國際業(yè)務內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統(tǒng)計等進行授課。同時,市分行必須嚴格依照《**市分行個人國際收支業(yè)務申報、結售匯統(tǒng)計管理辦法(試行)》(**郵銀發(fā)〔20xx〕122號)對每月的差錯數(shù)據(jù)進行整理、通報、考核,必須不遺余力壓降差錯率,促進我行個人國際業(yè)務的良性發(fā)展。

7、強化考核,全面提高網點服務管理水平

通過加強服務考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強整改落實等方式,加強對網點的服務檢查工作,對各一級支行的服務管理狀況強化檢查并提出指導意見,繼續(xù)以開展服務系列活動,加強活動過程的執(zhí)行力度,營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動,包括網點優(yōu)質服務、投訴應訴技巧等,全面覆蓋全區(qū),來進一步的提高網點各項服務管理工作,強化客戶投訴管理措施,全力壓降客戶投訴總量,進一步提升我行的服務質量。

展望20xx年下半年,個人金融業(yè)務仍然面臨較大的挑戰(zhàn),但辦法總比困難多,相信通過我們堅定的意志和堅決的執(zhí)行力,個金業(yè)務必定能克服困難,向全年目標沖刺!

金融工作年度工作總結篇6

轉眼間在發(fā)展銀行工作已經有兩個月的時間了,在這兩個月的實習期中我深切的感受到了銀行作為服務行業(yè)為客戶著想的經營理念,也懂得了每個銀行之間的殘酷競爭壓力。在實習期的這兩個月,我的工作主要是兩種,一種是不斷了解銀行業(yè)務,第二種是不斷提升自己的金融知識。如今實習期已經過去了,我對我的實習期做一個總結。

一、學習進步

在實習期的這段時間,我參加過銀行組織的幾次培訓會議,在這些會議中我慢慢的明白了什么是金融,也了解了發(fā)展銀行的使命。在這段時間的學習,讓我切身感受到作為銀行職員的理念,需要為百姓服務,也需要為百姓分憂??蛻舻睦媸俏覀兾ㄒ徊蛔兊淖谥?,只有服務周到,并且展現(xiàn)出獨特的地方,才能夠讓很多客戶選擇我們發(fā)展銀行。

二、其他工作內容

在這期間我還去進行了其他崗位的實習,主要是協(xié)助其他同事為客戶辦理網上銀行的業(yè)務?,F(xiàn)在很多人都知道有網上銀行,但是很多人不知道如何使用,而我的目的就是教導這些人如何使用網上銀行。并且跟他們講解一些辦理上的手續(xù)和需要注意的地方,并通過實際的演示來帶領客戶感受網上銀行的魅力和便捷性。

三、不足和進取

我是一個剛剛畢業(yè)出來實習的金融行業(yè)實習生,一開始對于銀行的工作總是不習慣,每天都要處理非常多的事情。在我沒有入職以前,我覺得銀行的工作人員都是很輕松的,每天都是站在那里就可以了。可當我真的進入這個行業(yè)后才發(fā)現(xiàn),原來并沒有我想的那么簡單,其中的工作非常復雜且細膩,尤其是解除客戶手續(xù)這方面的工作,審核的流程都非常多。這也讓我知道了做任何事都不能馬虎對待,要認真仔細的做好自己的本職工作。