寫工作總結(jié)會讓我們的頭腦更加的清晰,工作總結(jié)是我不斷提高自己工作滿意度和幸福感的重要手段,下面是范文社小編為您分享的內(nèi)控員工作總結(jié)最新8篇,感謝您的參閱。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇1
20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點,我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?,F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下:
一認清形勢,樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個正直誠實的`人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細節(jié)上,就把流程制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時刻對照自己的崗位職責(zé)進行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,嚴格按照規(guī)章制度工作,嚴格執(zhí)行制度。
四認真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責(zé)的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因為自己的過分“靈活”,因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇2
一、xx部內(nèi)控工作計劃安排
(一)自學(xué)企業(yè)管理提升系列叢書《采購管理輔導(dǎo)手冊》;
(二)今年底前請xxx采購管理人員來培訓(xùn)或到xxx單位參觀學(xué)習(xí)。
(三)按《物資采購管理制度》逐步完善相關(guān)的資料、表單。
(四)上半年完善相關(guān)的供應(yīng)商評價體系。
(五)今年底前按6s要求完成采購檔案規(guī)范化管理。
(六)按年度計劃完成相關(guān)制度的編寫和修改審核并申請公司發(fā)布實施。
二、目前工作進度
(一)20xx年1月份完善了各部門報送月度物資需求計劃流程。
(二)20xx年3月份制定以下制度并進行了內(nèi)部征求意見:《基建期物資供應(yīng)商管理辦法(試行)》、《基建期物資保管保養(yǎng)管理程序(試行)》、《基建期危險化學(xué)品管理控制程序(試行)》
(三)20xx年4月對《采購物資招標流程》進行修訂。
(四)20xx年4月到xxxx企業(yè)進行對標學(xué)習(xí)。
(五)20xx年4月xxx部內(nèi)部進行內(nèi)部物資采購專業(yè)知識培訓(xùn)。
(六)按6s管理要求規(guī)范采購檔案規(guī)范化管理。
三、取得的經(jīng)驗及存在的不足
取得經(jīng)驗:
(一)采購風(fēng)險的控制,比如預(yù)付款都能控制在xx%以下,減少企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險。
(二)內(nèi)控制度相對健全,所有物資采購都按照審批權(quán)限和程序。
(三)供應(yīng)商選擇,建立健全的供應(yīng)商管理體系,目前采購物資暫不出現(xiàn)質(zhì)量或售后服務(wù)問題。
(四)對市場調(diào)查研究較為深入,對擬采購物資的行業(yè)都進行市場調(diào)查,寫出調(diào)查比選報告,為實施采購提供決策依據(jù)。
存在不足:
(一)需繼續(xù)完善xx部各項規(guī)章制度,建立健全的制度體系。
(二)信息化手段利用率不高。信息技術(shù)給我們企業(yè)的管理提升提供了切實有效的手段。電子化采購的好處是顯而易見的`,它能夠輕松實現(xiàn)信息共享、操作規(guī)范、實時監(jiān)控、快捷高效。但從現(xiàn)階段我們采購管理工作的實際看,采購信息系統(tǒng)的建設(shè)相對滯后。
(三)采購人員專業(yè)不足。對于采購員專業(yè)能力不足,都是半路出家,人員素質(zhì)不高,梯隊建設(shè)不足,這些都成為了制約采購工作效率提升的重要問題。
四、下一步工作安排
準確把握采購管理發(fā)展方向,建立集中、高效、透明的采購管理體系。
(一)針對不足需要有健全的制度,完善各項規(guī)章制度,為下一步工作做好基礎(chǔ)準備。
(二)充分利用信息化手段。采購管理發(fā)展的每一個階段都伴隨著信息技術(shù)的發(fā)展,或者說,信息技術(shù)的發(fā)展都促進了采購管理水平的提升。信息透明、高效了,我們的采購工作才能變得透明、高效。
(三)向供應(yīng)鏈管理轉(zhuǎn)變?,F(xiàn)代采購管理,不僅要對產(chǎn)品進行管理,也要對提供這些產(chǎn)品的供應(yīng)商進行長期持續(xù)的管理,同時還要對物流、倉儲等供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)進行全面的管理。
(四)加強懲防體系建設(shè)。通過完善采購管理體制,建立多部門相互制約機制,實現(xiàn)陽光采購、透明采購,不僅能規(guī)范采購行為,降低采購成本,也能有效防止,避免采購干部走上歧途,確保制度上實現(xiàn)反腐倡廉。
(五)內(nèi)部人員加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),提升管理能力。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇3
xxxx年以來,結(jié)合金融特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了,并召開了主任辦公會和部門全議,就相關(guān)內(nèi)控做出了部署,?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下:
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部實際,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的`教育工作,培養(yǎng)員工正確的觀、價值觀和觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇4
今年以來,在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實際,緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標,堅持“違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益”的風(fēng)險理念,在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作,切實加強合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,促進了全行各項工作的順利開展?,F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下:
一、主要工作完成情況
(一)提高認識,重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗,案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題,內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。
一是把案防工作真正作為“一把手”工程,杜絕案防工作流于形式;
二是層層簽訂案防安保目標責(zé)任書;
三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風(fēng)險提示和案例通報;
四是對重點機構(gòu)、重點風(fēng)險類型、重點人員進行風(fēng)險排查;
五是督促各部門制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落實和執(zhí)行。
同時,加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核,促進了案防安保工作的順利開展。
(二)明確目標,促進合規(guī)文化建設(shè)
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年,各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,要堅持內(nèi)控建設(shè),建立健全各項規(guī)章制度。
二是責(zé)任落實到人,職責(zé)分工明確,形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識,加強領(lǐng)導(dǎo)組織,形成一級抓一級,層層抓落實的工作格局。同時,稽核隊伍從實際出發(fā),每個部門派駐風(fēng)險管控員,堅持做到具體問題具體分析,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,建立長效運行機制。
三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險防范環(huán)境,強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際,從基本崗位職責(zé)入手,由員工自己定制度,自已查風(fēng)險,讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟,通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉,實現(xiàn)真正的合規(guī)。
(三)創(chuàng)新方法,加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù),對于事后監(jiān)督人員,認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的.每一筆業(yè)務(wù),圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神。
一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面,加大力度監(jiān)督,將風(fēng)險隱患降到最低。
二是創(chuàng)新工作方法,理清工作思路,事后監(jiān)督取得了明顯成效。
三是認真按照領(lǐng)導(dǎo)要求,監(jiān)督工作中的每個細節(jié),及時處理和反映工作中的問題,及時糾正工作中的差錯,防范風(fēng)險事故的發(fā)生,保證網(wǎng)點工作的正常運 行。
(四)內(nèi)外結(jié)合,完善財務(wù)審計
我行剛剛成立,內(nèi)控合規(guī)部針對財務(wù)制度不完善,組織合規(guī)部對各項財務(wù)進行審計。
一是組織對去年財務(wù)進行全面審計,針對審計出的疑問,交由各部門負責(zé)人進行說明。
二是外聘專業(yè)審計人員對我行x年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計,保證我行財務(wù)工作的合法、公正。
三是對存在風(fēng)險的部門進行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等,將風(fēng)險降至最低。
二、工作中存在的不足
(一)案防基礎(chǔ)簿弱,力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位,對案防工作只是開會聽聽,在開展各項工作中對案防工作不夠重視,促使案防工作不能有效開展。
一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員,各部(室)沒有案防專職人員,對案防工作開展不到位。
二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題,缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多,員工對案防工作不能深刻認識,促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè),需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工,沒有工作經(jīng)驗, 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。
二是存在事后監(jiān)督制度不完善,工作要求不明確,還處在摸著石頭過河的初級階段。
(三)合規(guī)意識不強,需加強學(xué)習(xí)
一是認為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情,在推進中缺乏主動性和積極性,因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況;
二是認為合規(guī)文化建設(shè)是上級部門的事情,上下傳導(dǎo)不暢;
三是認為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情,合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
三、工作計劃
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進行完善,從而使我行的安全風(fēng)險降至最低;
二是積極進行案防文件的教育學(xué)習(xí),提高員工自身對案防風(fēng)險的認識,逐步將風(fēng)險觀念植根于每個員工心里,爭取做到零風(fēng)險。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇5
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的.關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇6
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的`經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長期合同工xx人,短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,20xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計x次,參加人員xx人次,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題,明確落實整改責(zé)任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人,堅持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇7
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
內(nèi)控員工作總結(jié)篇8
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)m椗挪榈耐ㄖ?,對照排查清單,對各網(wǎng)認真開展排查工作,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:
一、信貸管理方面
(一)管理機制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(授信經(jīng)營部門)的高管同分管中后臺部門(授信管理部門、風(fēng)險管理部門等)的高管分離。授信管理部門為信貸管理部,配置有xx名獨立審查人,負責(zé)各網(wǎng)點的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥;不在既客戶經(jīng)理,又是審查經(jīng)理(獨立審查人)或基層社有權(quán)簽批人的情況。
(二)審批授權(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況,紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
(三)崗位履職。xx銀行審查經(jīng)理(獨立審查人)能做到保持獨立性,能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù);召開貸審會時,貸審會主任在末位發(fā)言,不對各位參會委員進行引導(dǎo),不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員,并當場宣布表決結(jié)果;有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理(獨立審查人)或貸審會已否決的授信事項;客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的',不得提用授信;基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用,經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理(獨立審查人)或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進行審核,超基層行審批權(quán)限的額度提用,由風(fēng)險部負責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
(一)呆帳核銷。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度,并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件,違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為,xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時效、擔(dān)保時效、查封凍結(jié)時效得到及時維護.
(二)以物抵債方面。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價格虛高,抵入價格與當時同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價格相比存在較大偏離等情況,我社抵債資產(chǎn)指定專人(部門)負責(zé)管理,進行保管或經(jīng)營,并明確職責(zé),每月進行賬實核對,確保賬實相符,物品完好無損,抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
(三)批量轉(zhuǎn)讓方面,xx銀行進行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓,涉及xx戶xx筆金額xx萬元,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準,無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法(試行)》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實施細則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進行了內(nèi)外部評估;并經(jīng)xx銀行集體審議,報上級銀行批準后進行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價后產(chǎn)生,本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。